Sermaye Piyasası Kurulu Tarafından Uzaktan Kimlik Tespitine İlişkin Tebliğ Değişikliği Yayımlanmıştır

Sermaye Piyasası Kurulu (“Kurul”) tarafından Aracı Kurumlar, Portföy Yönetim Şirketleri ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Tarafından Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Tebliğ (III-42.1)’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (III-42.1.b) (“Tebliğ”) 3 Eylül 2026 tarihli ve 33359 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır.

Tebliğ kapsamında özetle aşağıdaki hususlara yer verilmiştir:

Kişi, gerçek faydalanıcı, Merkezi Sicil Kayıt Sistemi (MERSİS), Ticaret Sicili Gazetesi, tüzel kişi tanımları eklenmiştir.
Aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitinin ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özelliğine sahip pasaport kullanılarak yapılabilmesi düzenlenmiştir.
Pasaportun çipinde yer alan kimlik bilgilerinin pasaport üzerindeki bilgilerle NFC kullanılarak eşleştirilmesi zorunlu tutulmuş; bu doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi tesis edilemeyeceği düzenlenmiştir.
Pasaportla uzaktan kimlik tespitinde, kimlik belgeleri için Tebliğin 8 inci maddesinin beş ila yedinci fıkralarında öngörülen uygulamaların, Kimlik Paylaşım Sisteminden doğrulama zorunluluğu hariç olmak üzere, uygulanacağı ve pasaportun ICAO 9303 standardına uygunluğunun kontrol edileceği düzenlenmiştir.
Kişinin adres bilgisinin alınması ve adresin; yerleşim yeri belgesi, işlem tarihinden önceki üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası, kamu kurumu tarafından verilen belge veya ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden risk bazlı yaklaşımla en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu tutulmuştur. Adres teyidi yapılmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanının yapılamayacağı düzenlenmiştir.
Müşterinin işlem yaptığı elektronik ortamdan elde edilen IP/port bilgisi, cihaz kimliği, coğrafi konum ve tarayıcı bilgileri gibi teknik verilerin pasaport bilgileriyle risk temelli yaklaşım çerçevesinde değerlendirileceği; şüpheli bir durum tespit edilmesi halinde uzaktan kimlik tespiti sürecinin sonlandırılacağı düzenlenmiştir.
Uzaktan kimlik tespitinin, pasaport konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirileceği; bununla birlikte, gerekli şartları sağlayan yapay zekâ temelli uygulamaların canlılık testi veya fotoğraf karşılaştırması amacıyla kullanılabileceği düzenlenmiştir.
Görüntülü görüşme sırasında kişiyi ve kişi tarafından sunulan pasaport üzerindeki bilgileri gösteren görüntülerin alınacağı düzenlenmiştir.
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde, tüzel kişiliği temsile yetkili Türk uyruklu olmayan gerçek kişinin kimlik tespitinin, Tebliğde yabancı gerçek kişiler için öngörülen esaslara göre yapılabileceği düzenlenmiştir.
Pasaport kullanılarak uzaktan kimlik tespiti yapılan gerçek kişilerin yüksek risk grubunda izleneceği ve müşteri profiline ve iş ilişkisinin amacına uygun olmayan işlemlerin tespit edilmesi halinde gerekli tedbirlerin alınacağı düzenlenmiştir.
Pasaport kullanılarak uzaktan kimlik tespiti yapılan kişinin hesabına yalnızca yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından para transferi yapılabileceği ve bu hesaptan para çıkışının yalnızca kişinin kendi banka hesabına gerçekleştirilebileceği düzenlenmiştir. Bu transferlerin yalnızca SWIFT sistemi aracılığıyla yapılacağı ve transfer öncesinde gerekli kontrollerin tamamlanacağı belirtilmiştir.
Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılması halinde, Tebliğde öngörülen diğer kontrol ve tedbirler ile MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 19)’un 4/C maddesinin Tebliğe aykırı olmayan hükümlerinin uygulanacağı düzenlenmiştir.
Uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri kabul edilen kişilerin bilgileri ile portföy büyüklükleri ve yatırım tutarlarının, takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında MASAK’a bildirileceği düzenlenmiştir.
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 19)’un 4/B maddesinde yer alan hükümlerin uygulanacağı düzenlenmiştir.
Tüzel kişi temsilcisinin kimlik tespitinin yapılacağı ve temsil yetkisinin MERSİS ve/veya Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden edinilen güncel bilgilerle doğrulanacağı düzenlenmiştir. Birden fazla müşterek temsilcinin bulunması halinde kimlik tespitinin aynı veya farklı oturumlarda yapılabileceği belirtilmiştir.
İhtiyaç duyulması halinde imza sirkülerinin fotoğrafı ve/veya ekran görüntüsünün alınabileceği; imza örneğinin kişinin kimlik belgesindeki ve/veya MERSİS’teki imza örneğiyle karşılaştırılacağı ve imza sirkülerinin noter onayı ile tarih ve yevmiye numarasının teyit edileceği düzenlenmiştir.
Tüzel kişiye ilişkin bilgilerin MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı veri tabanından alınan güncel bilgilerle eşleştiğinin teyit edileceği düzenlenmiştir.
Tüzel kişinin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirlerin alınacağı; gerçek faydalanıcının belirlenememesi, bilgiler arasında uyumsuzluk bulunması veya şüpheli bir durum tespit edilmesi halinde uzaktan kimlik tespiti sürecinin sonlandırılacağı düzenlenmiştir.
Tüzel kişiyi temsile yetkili kişinin aynı aracı kurum, portföy yönetim şirketi veya kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde hesabının bulunması halinde, internet şubesi veya mobil uygulama üzerinden temsilcisi olduğu tüzel kişiyle sürekli iş ilişkisi tesis edilmesine yönelik talepte bulunabileceği ve kimlik doğrulamasının ardından sürecin kesintisiz şekilde devam edeceği düzenlenmiştir.

Tebliğ, Resmî Gazete’de yayımlandığı tarihte yürürlüğe girmiştir.

Tebliğ’in tam metnine buradan ulaşabilirsiniz.

Saygılarımızla,

Zümbül Hukuk ve Danışmanlık

info@zumbul.av.tr

İnternet sitemizde bulunan her türlü bilgi ve belge Avukatlık Kanunu ve ilgili diğer mevzuat ile Türkiye Barolar Birliği’nin Avukatlık Meslek Kuralları dikkate alınarak Zümbül Hukuk ve Danışmanlık tarafından yalnızca genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup, bu yayınlarda kesinlikle reklam ve/veya ticari amaç güdülmemiştir. İnternet sitemizdeki her türlü bilgi ve belge genel geçer nitelikte olup hiçbir suretle bu yayınların eksiksiz, doğru, güncel ve güvenilir olduğu garanti ve taahhüt edilmemektedir. İnternet sitemizde yer verilen yayınlardaki bilgilerle ilgili olarak bir avukata/uzmana danışmadan söz konusu bilgi ve belgelere dayanılarak hareket edilmemelidir. İnternet sitemizdeki yayınlarda yer verilen linkler kamuya açık kaynaklardan elde edilerek yalnızca ziyaretçilerin diğer bilgi ve belgelere ulaşmasını kolaylaştırmak amacıyla bulunmaktadır. Bu linkler hiçbir şekilde link verilen kişi, kurum ve kuruluşları tavsiye ve/veya onay anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki yayınlar hiçbir şekilde hukuki danışmanlık sunulması veya internet sitemize herhangi bir suretle ulaşan ziyaretçiler ile avukat-müvekkil ilişkisi oluşturulduğu anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki tüm içerikler Zümbül Hukuk ve Danışmanlık mülkiyetindedir ve hiçbir içerik yazılı izin alınmaksızın kopyalanamaz, çoğaltılamaz ve atıf yapılmadan kullanılamaz.