Duyurular

Mali Suçları Araştırma Kurulu Tarafından Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi Güncellenerek Yayınlanmıştır

Mali Suçları Araştırma Kurulu (“MASAK”) tarafından 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat çerçevesinde kripto varlık hizmet sağlayıcıların (“KVHS”) yükümlülüklerine açıklık getirmek amacıyla hazırlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi (“Rehber”) güncellenerek 30.09.2025 tarihinde yayınlanmıştır.

Rehber özetle aşağıdaki şekildedir;

  • Müşterinin tanınması ve kimlik tespiti yükümlülükleri düzenlenmiş, gerçek kişi ve tüzel kişi müşterilerde kimlik bilgilerinin doğrulanması, gerçek faydalanıcının tespiti ve uzaktan kimlik tespiti süreçlerinde sıkılaştırılmış tedbirlerin uygulanması hükme bağlanmıştır.
  • Şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğü kapsamında, yasa dışı yollarla elde edilen veya yasa dışı amaçlarla kullanılan malvarlığına ilişkin işlemlerin MASAK’a bildirilmesi zorunluluğu düzenlenmiştir.
  • Uyum programı yükümlülüğü çerçevesinde, risk temelli yaklaşımla uyum programı oluşturulması, uyum görevlisi atanması, iç denetim ve eğitim faaliyetlerinin yürütülmesi öngörülmüştür.
  • Seyahat Kuralı (Travel Rule) ve sıkılaştırılmış tedbirler kapsamında, 15.000 TL ve üzeri kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerine ilişkin verilerin transfer mesajlarına eklenmesi, kayıt dışı cüzdanlara ve yurt dışı kuruluşlara yapılan transferlerde süre ve limit kısıtlamaları getirilmiştir.
  • Kamusal nüfuz sahibi kişilerle iş ilişkileri bakımından; kamu görevlisi, siyasetçi, üst düzey bürokrat veya uluslararası örgütlerde görev yapan ve nüfuz sahibi kabul edilen kişilerle kurulacak iş ilişkilerinde, işlem konusu varlıkların kaynağının meşruiyetinin araştırılması, fonların kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin temin edilmesi ve bu kişilerle yürütülen iş ilişkilerinin olağan müşterilere kıyasla daha sıkı ve sürekli gözetim altında tutulması öngörülmüştür.
  • Bilgi ve belge verme, muhafaza ve ibraz yükümlülükleri ile elektronik tebligat sistemi üzerinden yapılacak bildirimlere ilişkin hükümler düzenlenmiştir.
  • Rehber’de ayrıca, yükümlülüklerin ihlali halinde uygulanacak idari para cezaları ile adli yaptırımlar ayrıntılı şekilde belirtilmiştir.

Rehber’in tam metnine buradan ulaşabilirsiniz.

 

Saygılarımızla,

Zümbül Hukuk ve Danışmanlık

info@zumbul.av.tr

 

İnternet sitemizde bulunan her türlü bilgi ve belge Avukatlık Kanunu ve ilgili diğer mevzuat ile Türkiye Barolar Birliği’nin Avukatlık Meslek Kuralları dikkate alınarak Zümbül Hukuk ve Danışmanlık tarafından yalnızca genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup, bu yayınlarda kesinlikle reklam ve/veya ticari amaç güdülmemiştir. İnternet sitemizdeki her türlü bilgi ve belge genel geçer nitelikte olup hiçbir suretle bu yayınların eksiksiz, doğru, güncel ve güvenilir olduğu garanti ve taahhüt edilmemektedir. İnternet sitemizde yer verilen yayınlardaki bilgilerle ilgili olarak bir avukata/uzmana danışmadan söz konusu bilgi ve belgelere dayanılarak hareket edilmemelidir. İnternet sitemizdeki yayınlarda yer verilen linkler kamuya açık kaynaklardan elde edilerek yalnızca ziyaretçilerin diğer bilgi ve belgelere ulaşmasını kolaylaştırmak amacıyla bulunmaktadır. Bu linkler hiçbir şekilde link verilen kişi, kurum ve kuruluşları tavsiye ve/veya onay anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki yayınlar hiçbir şekilde hukuki danışmanlık sunulması veya internet sitemize herhangi bir suretle ulaşan ziyaretçiler ile avukat-müvekkil ilişkisi oluşturulduğu anlamına gelmemektedir. İnternet sitemizdeki tüm içerikler Zümbül Hukuk ve Danışmanlık mülkiyetindedir ve hiçbir içerik yazılı izin alınmaksızın kopyalanamaz, çoğaltılamaz ve atıf yapılmadan kullanılamaz.